跨境汇出汇款操作指南

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发布时间:2024-10-30 11:12

跨境汇出汇款操作指南:

1.1“50A汇款人名称及地址”栏目的填写要求:

客户需要填写汇款人汉语拼音或英文名字和英文地址。

常见问题:汇款人为“张三”,客户需要在此栏注明汉语拼音“ZHANGSAN”,而不是汉字“张三”。

地址应符合英文规范,示例:ROOM14,BUILDING4,3101NANHAIROAD,SHENZHEN,CHINA.

将汇款目的或原因录入到附言栏,以避免账户行的延迟处理。

1.2“54A/56A收款银行之代理行名称及地址”栏目的填写要求:

客户如果能够提供收款银行之代理行资料,请填写。如果不能提供可以不填,由招商银行代为选择。

所汇货币如果非收款行所在国本币时(如汇港币到澳大利亚、汇加元到香港、汇欧元到美国、汇日元到新加坡等等),应建议客户尽量提供收款行的代理行资料。其中,汇澳元到澳大利亚以外的国家必须提供收款行之代理行。

1.3“57A收款人开户银行名称及地址”栏目的填写要求:

客户在此栏目填写收款人开户银行的英文全称以及城市名称、国家名称、SWIFT代码。

收款银行所在地为香港、澳门、台湾、新加坡时,无需提供详细地址,但必须注明城市或国别。

美国的收款银行请提供FW清算号(9位数字);

英国的收款银行请提供SC清算号(6位数字);

德国的收款银行请提供BL清算号(8位数字);

汇澳元至澳洲必须提供BSB/AU清算号(6位数字);

加拿大的收款银行请提供CC清算号(9位数字)。

欧盟国家的欧元汇款一定要提供收款银行SWIFT。

清算代码参见下表:

国家   清算号名称   格式   适用情况  
美国   FW、ABA   9位数字   美国的收款银行没有SWIFT时,请让客户提供FEDWIRE号  
加拿大   TRANSITNO. 即CC   9位数字 (4位银行号+5位分行号)   汇加元至加拿大须提供  
欧盟       须提供SWIFT代码和IBAN   汇至欧盟地区须提供  
英国   SORTCODE 即SC   6位数字   汇英镑至英国须提供  
澳大利亚   BSB、AU   6位数字   汇澳元至澳洲必须提供BSB/AU清算号  

正确的收款银行SWIFT和清算号是汇出汇款业务关键所在,可以起到事半功倍的作用。绝大多数银行都有SWIFT,为了客户资金安全及时到帐,希望客户将此要素提供完整。

美国,需要具体到城市和州。

韩国,若是汇至首尔,只须注明支行名称,无需提供具体地址;若是汇至其他城市,建议提供具体地址。

汇至日本、加拿大、英国等其他国家,均需要提供详细的收款银行地址。

汇往欧盟地区,如果客户同时提供了收款银行SWIFT及IBAN,则无需提供详细地址。如果客户不能同时提供收款银行SWIFT及IBAN,则需向客户另外收EUR10。

常见问题:

例1,收款银行无州等详细地址。对于收款银行在美国的美元汇款,如果客户没有提供收款银行的FEDWIRE清算号或SWIFTCODE,且没有银行城市地址,该款项可能会因为收款银行地址不够详细而无法到达,进而影响到客户资金的安全。如提供了9位FEDWIRE清算号或SWIFTCODE,可以不提供地址。

例2,汇到欧盟国家(英国,德国,法国等)的欧元汇款未提供收款银行SWIFT。如未提供收款银行的SWIFT,欧元账户行需要人工处理该笔汇款,并从该款项中收取相应的REPAIRFEE。为避免客户承担不必要的费用,所以请客户提供收款银行正确的SWIFT。

名称解释:什么是收款银行SWIFT?

收款银行SWIFT是收款银行BANKIDENTIFICATIONCODE,由11位英文组成(后5位也能是数字)。前4位是收款银行的缩写,第5和6两位是国别,第7至11位是地区识别码。

例如BKCHCNBJ400,前4位BKCH代表BANKOFCHINA,CN代表CHINA,BJ400代表广东省。BKCHCNBJ400就是中国银行广东省分行的SWIFT。

1.4“59A收款人名称及账号”栏目的填写要求

客户在此栏目必须完整正确填写收款人英文全称、收款账号。

汇往欧盟地区的汇款必须提供IBAN号作为收款人账号。

客户在申请书中禁止填写的非法字符有!@#$%&*“=。若有&符号,可用单词‘AND’代替。

收款人账号中不得出现/、-、空格等不必要的字符,以提高汇款报文的直通率。

常见问题:

例1,收款人地址要不要填写?目前英镑、加币汇款要求提供收款人地址,其他币种的汇款如果收款人要求必须提供收款人的详细地址,则应按收款人要求提供。

例2,IBAN号是收款人账号吗?IBAN号就是收款账号,欧元付款中通常IBAN号码中会完全包含收款人的旧账号。

名称解释:什么是IBAN号?

IBAN是InternationalBankAccountNumber的缩写。IBAN的组成包括:首两位为帐号所在国家编码,接下来两位是检查号码,中间是收款银行代码,最后部分为基本帐号。IBAN的使用提高了跨境付款的直通率。所有支付到欧盟国家的EUR必须使用国际银行帐号。以下是英国巴克莱银行的IBAN号:

GB22BARC60730000000001

首两位GB代表GRANDBRITISH,BARC代表收款银行的缩写,607300代表收款银行的SORTCODE号,后面的数字代表收款人的账号。

1.5“70汇款附言”栏目的填写要求

客户应用英文填写附言内容,注明该笔汇款的用途等,便于收款人核实款项。填写时请用英文以及阿拉伯数字,其他文字包括汉字都是无效的。

1.6“71A国内外费用承担”栏目的填写要求

费用选择方式有BEN,SHA两种。如客户未选择,则默认为SHA。

两个选项的含义分别为

1.6.1“收款人BEN”是指国内、外银行费用均由收款人承担,从汇款金额中内扣。

1.6.2“共同SHA”是指国内银行费用(包括我行汇款手续费、电报费等相关费用)由汇款人承担,国外银行费用(包括境外账户行、中转行、收款银行费用等)由收款人承担,将从汇款本金中扣除。

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